Abordarea noastră: analiză, dialog și decizii responsabile
Pași clari, transparență
Folosim un proces bazat pe evaluări atente, discuții detaliate și recomandări personalizate, pentru ca fiecare alegere să fie informată și adaptată contextului clientului.
Recomandările nu reprezintă garanții privind rezultate. Rezultatele pot varia.
Echipa ta de consultanți financiari
Specialiști cu experiență vastă asigură analiză obiectivă, etică și empatie pentru fiecare client
Adrian Munteanu
Licență Economie Finanțe Universitatea București
Analiză piețe financiare
Banca Transilvania
Certificări:
Metodologii:
Competențe cheie:
Implicat în consilierea clienților individuali și corporate, cu accent pe obiectivitate.
Larisa Mărginean
Master Finanțe Bănci ASE București
Modelare financiară
ING România
Certificări:
Metodologii:
Competențe cheie:
Specializată în analiză cantitativă și structuri financiare pentru clienți diverși.
Cosmin Tudor
Licență Administrarea Afacerilor UBB Cluj
Reglementare financiară
Alpha Bank
Certificări:
Metodologii:
Competențe cheie:
Consultanță personalizată bazată pe raportare obiectivă și respectarea cadrului legal.
Irina Suciu
Master Psihologie Comunicare Universitatea București
Comunicare relațională
OTP Bank
Certificări:
Metodologii:
Competențe cheie:
Gestionare eficientă a dialogului și susținerea clientului pe întreg parcursul consultanței.
Etapele procesului consultativ
Procesul pornește de la evaluarea contextului individual, continuă cu identificarea opțiunilor, clarificarea riscurilor și se finalizează cu prezentarea concluziilor și discuția personalizată.
Evaluare inițială context
Pornim cu analiza detaliată a situației tale, identificând reperele financiare și așteptările.
Specialistul formulează întrebări clare privind obiectivele, resursele disponibile și restricțiile de context. Această fază ajută la crearea unui cadru de discuție neutru pentru recomandările viitoare.
Identificare opțiuni relevante
Selectăm și comparăm pe larg opțiunile fundamentate pe date și criterii relevante.
Opțiunile sunt expuse cu exemple și explicații care evidențiază avantajele, riscurile și aspectele importante, fără a favoriza vreo soluție anume. Totul este prezentat transparent, cu argumente raționale.
Clarificare riscuri și implicații
Riscurile și limitările fiecarei opțiuni sunt explicitate, evitând promisiuni nerealiste.
Clientul primește informații cu privire la posibile riscuri, termeni de rambursare, comisioane sau alte costuri asociate oricărei decizii, pentru a putea lua decizii informate și asumate.
Prezentare concluzii și recomandări
La final, se discută pași următori, clarificări suplimentare și implicațiile potențiale.
Specialistul prezintă pe scurt avantajele și limitările fiecărei opțiuni rămase în discuție. Clientul decide liber, pe baza datelor și a consultanței primite.
Etapele procesului consultativ
Procesul pornește de la evaluarea contextului individual, continuă cu identificarea opțiunilor, clarificarea riscurilor și se finalizează cu prezentarea concluziilor și discuția personalizată.
De ce această abordare?
Analiză transparentă versus sugestii generale
Serviciile noastre presupun explicații clare și transparente, diferite față de simpla furnizare a unor răspunsuri standardizate. Accent pe responsabilitate și dialog deschis.
Consultanță explicată detaliat
Dialog constant, analize neutre, explicații aplicate clientului.
Explicații transparente
Prezentarea clară a tuturor riscurilor posibile.
Comunicare individuală
Discuții pe parcursul întregului proces de consultanță.
Respectarea confidențialității
Management responsabil al datelor personale.
Consultanță adaptată personal
Analize care țin cont de particularitățile clientului.
Expunere corectă a termenilor
Explicarea clară a costurilor și termenilor fiscali.
Sfaturi generale ambigue
Recomandări standard, fără atenție la contextul real.
Explicații transparente
Prezentarea clară a tuturor riscurilor posibile.
Comunicare individuală
Discuții pe parcursul întregului proces de consultanță.
Respectarea confidențialității
Management responsabil al datelor personale.
Consultanță adaptată personal
Analize care țin cont de particularitățile clientului.
Expunere corectă a termenilor
Explicarea clară a costurilor și termenilor fiscali.